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21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 唐曜華 實(shí)習(xí)生 姜博文上海報(bào)道 8月16日， 由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)指導(dǎo)，21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道主辦、浦發(fā)銀行聯(lián)合主辦的“2025資產(chǎn)管理年會(huì)” 在上海浦東隆重舉行。中銀理財(cái)副總裁蔣海軍在會(huì)上表示，今年固收增強(qiáng)的產(chǎn)品規(guī)模和占比持續(xù)提升，成為理財(cái)行業(yè)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。資管機(jī)構(gòu)再造競(jìng)爭(zhēng)力的重點(diǎn)在于提高投研能力和客戶服務(wù)能力。
今年以來(lái)股市債市波動(dòng)加大，同時(shí)量變機(jī)會(huì)也不少，資管機(jī)構(gòu)如何優(yōu)化資產(chǎn)配置、提升產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)力，成為資管機(jī)構(gòu)面臨的重要課題。蔣海軍認(rèn)為未來(lái)債市可能長(zhǎng)期維持震蕩的格局，對(duì)于股票則寄予更高的期望，在主管部門(mén)堅(jiān)定信心支持資本市場(chǎng)健康發(fā)展的背景下，相信資本市場(chǎng)可給投資者帶來(lái)良好的回報(bào)。
受益于股市行情向好，今年固收增強(qiáng)型產(chǎn)品業(yè)績(jī)得到改善，真正做到了收益增強(qiáng)。固收增強(qiáng)的產(chǎn)品規(guī)模和占比持續(xù)提升，已成為理財(cái)行業(yè)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，以及給投資者創(chuàng)造財(cái)富的新發(fā)力點(diǎn)。
蔣海軍透露，今年中銀理財(cái)資產(chǎn)配置發(fā)生明顯變化，權(quán)益占比穩(wěn)步提升。產(chǎn)品類型方面，今年以來(lái)，中銀理財(cái)將“固收+產(chǎn)品”以及偏債混合類產(chǎn)品作為戰(zhàn)略性發(fā)展重點(diǎn)，加大在投研方面的投入，并明確了重點(diǎn)研發(fā)方向。持續(xù)提升多資產(chǎn)多策略配置能力，形成“研究-決策-投資-后評(píng)價(jià)”的投研一體化全鏈條管理體系，積極融入多層次資本市場(chǎng)建設(shè)。
近期，理財(cái)公司大力提升多資產(chǎn)多策略配置能力，含權(quán)益產(chǎn)品明顯發(fā)展，投研能力建設(shè)取得一定成效。后續(xù)要繼續(xù)全力推進(jìn)投研能力提升，推動(dòng)理財(cái)產(chǎn)品從以債券投資為主向著多資產(chǎn)配置的更高水平發(fā)展。改善理財(cái)收益較多依賴債券投資回報(bào)的現(xiàn)狀，深化細(xì)化各類資產(chǎn)投資研究，廣泛獲取資產(chǎn)收益，為客戶提供良好的投資回報(bào)。
以中銀理財(cái)為例，未來(lái)將繼續(xù)順應(yīng)國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展方向，從養(yǎng)老支持、含權(quán)產(chǎn)品等方向加大理財(cái)業(yè)務(wù)布局力度：一方面，是積極響應(yīng)國(guó)家政策，大力發(fā)展養(yǎng)老產(chǎn)品。作為養(yǎng)老理財(cái)和個(gè)人養(yǎng)老金理財(cái)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)之一，中銀理財(cái)緊跟政策導(dǎo)向，圍繞投資者的養(yǎng)老財(cái)富規(guī)劃需求，積極發(fā)展養(yǎng)老金融產(chǎn)品；豐富養(yǎng)老產(chǎn)品投資策略，堅(jiān)持穩(wěn)健定位的基礎(chǔ)上，為不同生命階段、不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力、不同收入預(yù)期的投資者提供合適的策略組合。另一方面，持續(xù)引導(dǎo)理財(cái)資金入市，堅(jiān)持布局含權(quán)產(chǎn)品。認(rèn)真研究具備長(zhǎng)期投資價(jià)值的戰(zhàn)略新興行業(yè)，不斷提升權(quán)益資產(chǎn)投研能力和配置力度，積極發(fā)掘投資機(jī)會(huì)，在精細(xì)化管理資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上努力實(shí)現(xiàn)含權(quán)產(chǎn)品新突破，積極為實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供“耐心資本”。
隨著理財(cái)公司外部代銷版圖不斷擴(kuò)大，對(duì)理財(cái)公司的渠道服務(wù)能力提出了更高要求。蔣海軍認(rèn)為，隨著渠道數(shù)量的增長(zhǎng)和上架產(chǎn)品種類日益豐富，如何加強(qiáng)服務(wù)渠道和客戶的能力也是理財(cái)行業(yè)下一步需要發(fā)力的重點(diǎn)。要從理財(cái)產(chǎn)品銷售導(dǎo)向轉(zhuǎn)為投資者需求導(dǎo)向，不斷完善售前、售中、售后服務(wù)體系，為客戶提供更加全面、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
