三家銀行合計被罰超1.1億元！

2023-08-19 14:53:15來源：凱迪網(wǎng)

8月18日，國家金融監(jiān)督管理總局對農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行開出3張巨額罰單，其中， 農(nóng)行被罰沒4420萬元，民生銀行被罰4780萬元，廣發(fā)銀行被罰2340萬元，三家銀行合計被罰超1.1億元。

(相關資料圖)

具體來看， 農(nóng)業(yè)銀行 因19項違法違規(guī)被沒收違法所得并處罰款合計4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機構罰款2600萬元。

處罰信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行涉及以下違法違規(guī)事實：

一、農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)
二、農(nóng)村個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款貸后管理不到位
三、農(nóng)戶小額貸款發(fā)放后轉為定期存款
四、違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)提供融資
五、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款
六、裝修貸款發(fā)放不審慎
七、商業(yè)用房貸款發(fā)放不審慎
八、違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款
九、貸款風險分類不準確導致不良率失實
十、違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款
十一、對不具備法人資格的分支公司客戶單獨辦理授信
十二、集團客戶統(tǒng)一授信管理不到位
十三、貸款回流用于歸還本行貸款
十四、貸款回流用于繳納銀承保證金
十五、貸款回流用于轉存定期存款
十六、貼現(xiàn)資金回流出票人
十七、信貸資金流入證券賬戶
十八、貸后管理不盡責導致信貸資金實質被關聯(lián)企業(yè)占用
十九、扶貧小額信貸“戶貸企用”

對此，農(nóng)業(yè)銀行表示，該行已于檢查當年立查立改，將絕大部分問題整改到位，同時著力加強對問題根源的整改，有關系統(tǒng)性整改事項目前也已全部整改完畢。

農(nóng)業(yè)銀行表示，此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，農(nóng)業(yè)銀行將認真汲取教訓，嚴格落實監(jiān)管要求，秉承依法合規(guī)經(jīng)營理念，全力加強合規(guī)文化建設，堅持從嚴治行，不斷強化對各級單位經(jīng)營行為的管理，持續(xù)提升高質量發(fā)展水平。

民生銀行 因14項違法違規(guī)被罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構350萬元。

處罰信息顯示，民生銀行涉及以下違法違規(guī)事實：

一、規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權投資業(yè)務向企業(yè)融資
二、違規(guī)貸款未整改收回情況下繼續(xù)違規(guī)發(fā)放貸款
三、對政府平臺公司融資行為監(jiān)控不力，導致政府債務增加
四、股權質押管理問題未整改
五、審計人員配備不足問題未整改
六、對相關案件未按照有關規(guī)定處置
七、未按監(jiān)管要求將福費廷業(yè)務納入表內(nèi)核算
八、代銷池業(yè)務模式整改不到位
九、違規(guī)開展綜合財富管理代銷業(yè)務整改不到位
十、個別貸款風險分類結果仍存在偏離，整改不到位
十一、發(fā)放違反國家宏觀調控政策貸款仍未整改收回
十二、部分正常資產(chǎn)轉讓問題整改不到位
十三、部分不良資產(chǎn)轉讓問題整改不到位或未整改
十四、對部分違規(guī)問題未進行責任追究或追究不到位

對此，民生銀行回應稱，近日，該行收到國家金融監(jiān)督管理總局行政處罰決定書，該項處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會對民生銀行此前年度業(yè)務整改評估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。

民生銀行表示，該行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時開展整改、嚴肅進行問責，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強化整改系統(tǒng)管控等舉措，進一步加強長效機制建設。民生銀行將堅持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風險合規(guī)管理水平。

廣發(fā)銀行 因14項違法違規(guī)，被罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構1790萬元。

處罰信息顯示，廣發(fā)銀行涉及以下違法違規(guī)事實：

一、小微企業(yè)劃型不準確
二、違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款
三、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款
四、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款
五、違規(guī)向企業(yè)發(fā)放貸款用于土地儲備項目
六、未經(jīng)任職資格核準履行高級管理人員職責
七、未對集團客戶統(tǒng)一授信
八、信貸資產(chǎn)質量反映不真實
九、信貸資金違規(guī)流入證券賬戶
十、貸款資金違規(guī)回流借款人
十一、未嚴格落實受托支付
十二、虛增存貸款規(guī)模
十三、信用卡透支資金流入房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)
十四、并購貸款管理不規(guī)范

對此，廣發(fā)銀行回應稱，這是原銀保監(jiān)會2019年信貸管理專項檢查的處理結果。

廣發(fā)銀行表示，該行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對相關責任人進行了嚴肅問責。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風險，全行經(jīng)營管理穩(wěn)定。

廣發(fā)銀行表示，該行將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營管理水平。（來源：新聞晨報、央視新聞客戶端、財聯(lián)社）

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